據(jù)《新聞晨報(bào)》報(bào)道，鋼貿(mào)商資金鏈斷裂、業(yè)主“跑路”、銀行集體討債……近段時(shí)間以來，這類金融事件頻頻見諸報(bào)端，而不少鋼貿(mào)商為了拆東墻補(bǔ)西墻，竟利用信用卡非法套現(xiàn)，用飲鴆止渴的方法彌補(bǔ)資金鏈裂痕。
記者昨日從松江公安分局獲悉，今年以來，鋼貿(mào)商涉嫌信用卡詐騙呈井噴態(tài)勢(shì)，已抓獲40余人。警方提醒，銀行發(fā)信用卡還需悠著點(diǎn)。
“優(yōu)質(zhì)客戶”欠錢不還
“我們銀行的一個(gè)優(yōu)質(zhì)客戶，辦了一張40萬元額度的信用卡，但已有好幾個(gè)月沒有還款了，打他電話也是關(guān)機(jī)狀態(tài)。”上個(gè)月，松江一家大型銀行向警方報(bào)案，稱一名姓張的老板信用卡欠了幾十萬元后杳無音訊。經(jīng)過警方縝密偵查，張某很快被抓獲歸案，一個(gè)大起大落的鋼貿(mào)人生浮出水面。
做鋼貿(mào)生意的多是福建人，張某也不例外。2008年，張某從福建老家來到上海松江，做起了鋼材生意?！爱?dāng)時(shí)國內(nèi)鋼材市場(chǎng)發(fā)展勢(shì)頭迅猛，市場(chǎng)上的鋼材需求量極大，做這一行真的是閉著眼睛都能賺錢。”張某回憶說，在朋友的資助下，盡管白手起家，張某仍很快賺到了第一桶金。
然而，市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)云突變，近幾年，張某通過大量銀行貸款、高額利息借款等方式融資，盡管生意盤子越做越大，但在基礎(chǔ)建設(shè)行業(yè)、樓市不景氣的情況下，其資金鏈出現(xiàn)斷裂，利潤遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于成本支出。在張某看來，賣鋼材的利潤甚至抵不過賣白菜。
網(wǎng)上尋找POS機(jī)套現(xiàn)
2012年起，長三角地區(qū)鋼貿(mào)領(lǐng)域普遍出現(xiàn)了信貸危機(jī)，騙取貸款、合同詐騙、貸款詐騙、非法集資等犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)。舉步維艱的張某拆東墻補(bǔ)西墻還清了銀行貸款，但同時(shí)背上了另一種債務(wù)—信用卡欠款。
在一家銀行，張某以企業(yè)業(yè)主身份，辦理了一張40萬元額度的信用卡。拿到卡之后，他上網(wǎng)尋找POS機(jī)套現(xiàn)人員，以虛構(gòu)交易的方式全額套現(xiàn)。通過這種方式套現(xiàn)的成本并不低，因?yàn)殡S著警方打擊力度的加大，套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)越來越高，原先套現(xiàn)收取的三個(gè)點(diǎn)左右的傭金也提升至四至八個(gè)點(diǎn)，但這依然無法阻礙張某的套現(xiàn)決心。
張某說，套現(xiàn)的錢都被他用于日常開銷及填補(bǔ)債務(wù)窟窿。銀行工作人員催促還款時(shí)，其實(shí)張某的公司已經(jīng)沒有經(jīng)營事實(shí)，但他仍宣稱公司正在運(yùn)轉(zhuǎn)，如此三番，直至他更換電話號(hào)碼，銀行工作人員再也無法聯(lián)系到他。目前，張某因涉嫌信用卡詐騙被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
［警方提醒］
銀行發(fā)卡后應(yīng)關(guān)注辦卡人盈利狀況
據(jù)松江警方介紹，隨著鋼貿(mào)商資金鏈斷裂、崩盤等事件的不斷發(fā)酵，其對(duì)金融行業(yè)的影響也日趨加深。今年以來，警方加強(qiáng)對(duì)線索的研判梳理，并主動(dòng)與銀行聯(lián)系，抓獲犯罪嫌疑人40余名，挽回經(jīng)濟(jì)損失500余萬元。
松江公安分局經(jīng)偵支隊(duì)執(zhí)法監(jiān)督室毛叢群警官表示，雖然部分鋼貿(mào)商迫于壓力償還了部分信用卡欠款，但案件反映出的問題值得人們思考?！耙话銇碚f，普通人去辦理信用卡，額度最高也就2萬元左右，金領(lǐng)去辦的話，最高也就5萬左右。但這些鋼貿(mào)老板拿著營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證去申請(qǐng)信用卡，往往能夠獲得數(shù)十萬的額度，我們查獲的案件中，辦卡最多的一名老板辦了8張卡，最高的額度竟然高達(dá)100萬元。”毛警官建議，銀行在大量發(fā)放信用卡的同時(shí)，應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。銀行對(duì)持營業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)信用卡的人，應(yīng)關(guān)注其盈利狀況，避免讓不法分子鉆空子。
